Riciclaggio di denaro
La revisione della legge sul riciclaggio di denaro entra in vigore il 1° ottobre 2026
Il 1° ottobre 2026 entrano in vigore le modifiche della legge federale relativa alla lotta contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo (Legge sul riciclaggio di denaro; LRD). Da questo momento, le consulenti e i consulenti che partecipano a titolo professionale a determinati negozi giuridici sono sottoposti alla LRD. Essi sottostanno quindi ai relativi obblighi di diligenza previsti dalla legge e sono tenuti a segnalare all'Ufficio di comunicazione in materia di riclaggio di denaro (MROS) i casi sospetti di riciclaggio di denaro.
Con il nuovo art. 23 cpv. 7 LRD, la trasmissione elettronica a MROS delle comunicazioni di sospetto è sancita dalla legge. Con questa disposizione, il legislatore attribuisce inoltre esplicitamente a fedpol la competenza di stabilire lo standard tecnico relativo ai dati per lo scambio elettronico di informazioni con MROS.
Di questa competenza fedpol ha fatto uso emanando l'ordinanza sullo standard relativo ai dati per il sistema d'informazione dell'Ufficio di comunicazione in materia di riciclaggio di denaro (OSSRD). Anche tale ordinanza entra in vigore il 1° ottobre 2026.
Ufficio di comunicazione in materia di riciclaggio di denaro MROS
MROS è l’ufficio centrale di comunicazione della Svizzera per i casi sospetti in materia di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo. Svolge i compiti di un’unità di intelligence finanziaria (o «finance intelligence unit», FIU). Il termine «FIU» è utilizzato a livello internazionale per indicare i servizi statali responsabili delle indagini sulle transazioni finanziarie nella lotta contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. La creazione di tale istituzione fa seguito alla raccomandazione del Gruppo d’azione finanziaria internazionale sul riciclaggio di denaro (GAFI).
Attività principali di MROS
Intelligence
MROS riceve comunicazioni di sospetto inoltrate da intermediari finanziari, da commercianti e consulenti in virtù della legge sul riciclaggio di denaro (LRD) e del Codice penale. Esegue analisi proprie e completa le comunicazioni di sospetto ricevute aggiungendo informazioni. MROS decide nei singoli casi se viene sporta denuncia a un’autorità di perseguimento penale (Ministero pubblico della Confederazione o pubblico ministero cantonale).
Cooperazione
A livello nazionale MROS dialoga con le autorità più rilevanti. A livello internazionale coopera con le altre FIU a livello operativo e strategico, così come previsto dalle prescrizioni internazionali. MROS fa parte del Gruppo Egmont, una rete internazionale composta da 177 FIU che operano autonomamente. Lo scambio di informazioni finanziarie è di enorme importanza ed è un pilastro degli sforzi internazionali nella lotta contro il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo e i relativi reati preliminari.
Prevenzione
MROS valuta i rischi nazionali di riciclaggio di denaro e di finanziamento del terrorismo, in collaborazione con i partner nazionali. Allestisce analisi strategiche (individuazione di schemi e tendenze) e condivide le informazioni ottenute con le autorità, il mondo della finanza e il pubblico. MROS è parte del Gruppo di coordinamento interdipartimentale per la lotta contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo (GCRF) presso il quale dirige il sottogruppo «Analisi» ed è responsabile dell’allestimento di rapporti sulla valutazione nazionale e settoriale dei rischi (NRA).
Organizzazione
MROS è gestito da fedpol. Dal punto di vista organizzativo, MROS è integrato nell’ambito direzionale di fedpol Prevenzione della criminalità e diritto ed è composto da sei divisioni.
Ufficio federale della polizia
Guisanplatz 1A
CH-3003 Bern