Truffe concernenti la mediazione di crediti

Le banche e gli istituti finanziari concedono crediti e prestiti dopo essersi accertati della solvibilità del debitore sulla base delle informazioni del registro delle esecuzioni e del centro d’informazione per il credito (ZEK). Il tasso d’interesse è fissato in funzione della solvibilità del richiedente, della durata e dell’ammontare del credito. Non è concesso alcun credito se il richiedente è considerato insolvente.

Le persone che versano in serie difficoltà finanziarie possono essere tentate di rivolgersi a privati o a società che promettono condizioni attraenti ed estremamente vantaggiose senza verificare la solvibilità dei richiedenti. Attenzione: potrebbe trattarsi di un tentativo di truffa! Infatti, spesso accade che vengano richiesti degli anticipi, senza che il credito promesso venga poi concesso.

Gli anticipi dovrebbero servire, a detta dei truffatori, a sbloccare una somma depositata presso un istituto di credito all’estero. I truffatori esigono talvolta un versamento su un conto deposito di sicurezza. Solitamente gli anticipi devono essere pagati in contanti. Inoltre i truffatori si fanno spesso passare per agenti assicurativi o altre persone di fiducia. In certi casi, la futura vittima è invitata a recarsi all’estero per discutere dell’affare. I truffatori offrono quindi alla vittima dei pernottamenti in alberghi di lusso, al fine di conquistare la sua fiducia, e chiedono il pagamento di spese a vario titolo. Alla fine però alla vittima non è concesso alcun credito e il denaro versato come anticipo non viene restituito.

Come comportarsi in questi casi?
Se vi trovate in una situazione finanziaria difficile, rivolgetevi in primo luogo a un centro di consulenza specializzato.

Valutate accuratamente le offerte e informatevi sui creditori. In caso di dubbio, rivolgetevi ai professionisti del settore. Astenetevi sempre dal pagare qualsiasi somma a titolo di anticipo spese.

• Siate prudenti quando uno sconosciuto vi invita ad approfittare di un affare promettendovi guadagni smisurati, manifesta l’intenzione di offrire dei fondi da investire a favore di persone bisognose o vi propone un credito a condizioni estremamente vantaggiose.
• Non versate anticipi di spese o provvigioni a persone sconosciute senza aver prima chiesto ai professionisti del settore informazioni sulla credibilità del vostro interlocutore.
• Non rispondete a messaggi relativi a lotterie alle quali non avete partecipato o a prodotti che non avete ordinato.
• Non rispondete a messaggi indesiderati; non comunicate in nessun caso le vostre coordinate personali o bancarie: potrebbero infatti essere utilizzate a vostro danno.
• Non fatevi impressionare dal montepremi di un gioco (che corrisponde spesso a diversi milioni di dollari americani), dall’urgenza di concludere un affare, dal carattere confidenziale dell’operazione e nemmeno dal ruolo o dai titoli del vostro interlocutore.
• Occorre la massima prudenza quando, dopo che vi è stato versato del denaro per errore, vi si chiede di versare questa somma a degli sconosciuti attraverso una società di trasferimento di fondi.
• In caso di sospetto di truffa o di riciclaggio di denaro, informate la polizia giudiziaria del vostro luogo di domicilio.

Aggiornamento: gennaio 2012