Aste su Internet e servizi di tipo escrow

Le imprese escrow operano come garanti, intermediari e amministratori dei pagamenti nell’ambito di transazioni commerciali effettuate via Internet, ove non è necessario un incontro personale tra acquirente e venditore. Esse custodiscono i pagamenti degli acquirenti fintanto che la merce non sia giunta regolarmente a destinazione, autorizzando successivamente il pagamento al venditore. In caso di disaccordi sulla merce fornita, le imprese escrow possono fungere anche da mediatori. Queste imprese intervengono spesso nelle aste online e in altre transazioni su Internet.

Non tutte le imprese sono tuttavia affidabili. Esiste infatti un numero consistente di false società escrow che non versa alcuna somma ai venditori. In alcuni casi, i truffatori che propongono offerte allettanti nelle aste online collaborano con queste società fasulle e con delle cosiddette società di trasporto (shipping companies) incaricate della consegna e da pagare tramite un servizio di trasferimento di fondi.

Come comportarsi in questi casi?
Per proteggervi dai falsi servizi di escrow attenetevi alle seguenti regole:

• Assicuratevi che la società escrow che dovrebbe fungere da garante abbia un indirizzo e un numero di telefono valido. Se la segreteria telefonica è sempre attivata e il messaggio vi insospettisce, non esitate a rivolgervi a un’altra impresa.
• Inviate un’e-mail di prova al servizio clienti della società escrow invitandolo a rispondervi. 
• Evitate i siti Internet di imprese escrow il cui indirizzo web termina con org. Le imprese a scopo di lucro non utilizzano infatti queste sigle solitamente riservate alle organizzazioni no profit.
• Le società di fiducia si basano su relazioni bancarie trasparenti. Le imprese che chiedono invece di effettuare i pagamenti tramite dei servizi di trasferimento di fondi (Western Union, ecc.) sono con tutta probabilità imprese fraudolente.

• Siate prudenti quando uno sconosciuto vi invita ad approfittare di un affare promettendovi guadagni smisurati, manifesta l’intenzione di offrire dei fondi da investire a favore di persone bisognose o vi propone un credito a condizioni estremamente vantaggiose.
• Non versate anticipi di spese o provvigioni a persone sconosciute senza aver prima chiesto ai professionisti del settore informazioni sulla credibilità del vostro interlocutore.
• Non rispondete a messaggi relativi a lotterie alle quali non avete partecipato o a prodotti che non avete ordinato.
• Non rispondete a messaggi indesiderati; non comunicate in nessun caso le vostre coordinate personali o bancarie: potrebbero infatti essere utilizzate a vostro danno.
• Non fatevi impressionare dal montepremi di un gioco (che corrisponde spesso a diversi milioni di dollari americani), dall’urgenza di concludere un affare, dal carattere confidenziale dell’operazione e nemmeno dal ruolo o dai titoli del vostro interlocutore.
• Occorre la massima prudenza quando, dopo che vi è stato versato del denaro per errore, vi si chiede di versare questa somma a degli sconosciuti attraverso una società di trasferimento di fondi.
• In caso di sospetto di truffa o di riciclaggio di denaro, informate la polizia giudiziaria del vostro luogo di domicilio o il Servizio di coordinazione per la lotta alla criminalità su Internet SCOCI (Ufficio federale di polizia).

Aggiornamento: gennaio 2012