Riciclaggio di denaro

Di che si tratta?

I truffatori adescano delle persone promettendo loro provvigioni interessanti e chiedendo in cambio di mettere a disposizione il proprio conto bancario per effettuare dei bonifici. Dietro questa offerta si cela un tentativo di riciclaggio di denaro. Anche gli intermediari rischiano di essere perseguiti penalmente.

5 – 20 per cento di provvigione in cambio della disponibilità del proprio conto bancario:
Un privato o una società invia a un indirizzo e-mail un’offerta in cui promette guadagni importanti a fronte di un minimo impegno. Si tratta in realtà di un tentativo da parte di gruppi criminali di riciclare il denaro proveniente da truffe quali il phishing .

Se il destinatario si mostra interessato all’offerta, il truffatore lo contatta telefonicamente e gli chiede di mettere a disposizione, in qualità di agente finanziario, il proprio conto bancario e di utilizzare un servizio di trasferimento di denaro (Western Union, ecc.) per trasferire all’estero gli importi accreditati sul conto. La provvigione promessa varia solitamente tra il 5 e il 20 per cento. Talvolta per effettuare questi bonifici si utilizzano come pretesto sedicenti organizzazioni di beneficenza.

Ricerca del partner / agenzie d’incontri:
Una donna alla ricerca di un partner o una finta agenzia d’incontri o matrimoniale – solitamente russa – contatta via mail una persona residente in Svizzera. Dopo alcuni contatti via e-mail o telefonici, i truffatori chiedono all’ignara vittima di mettere a disposizione il proprio conto bancario per una transazione finanziaria in cambio di una provvigione. I pretesti per la transazione variano di volta in volta.

Basi legali:
Attenzione: accettando questo tipo di offerte, potete incorrere in sanzioni penali per riciclaggio di denaro (art. 305bis del Codice penale) o altri reati. Parecchie sentenze sono già state pronunciate in Svizzera contro persone che accettarono di fungere da agente finanziario allorchè disponevano degli indizi necessari per identificare un caso di riciclaggio di denaro.

Come comportarsi in questi casi?
Non rispondete in nessun caso a questo tipo di offerte, neanche per comunicare il vostro rifiuto. Cancellate immediatamente l’e-mail.

I nostri consigli

Siate prudenti quando uno sconosciuto vi invita ad approfittare di un affare promettendovi guadagni smisurati, manifesta l’intenzione di offrire dei fondi da investire a favore di persone bisognose o vi propone un credito a condizioni estremamente vantaggiose.
Non versate anticipi di spese o provvigioni a persone sconosciute senza aver prima chiesto ai professionisti del settore informazioni sulla credibilità del vostro interlocutore.
Non rispondete a messaggi relativi a lotterie alle quali non avete partecipato o a prodotti che non avete ordinato.
Non rispondete a messaggi indesiderati; non comunicate in nessun caso le vostre coordinate personali o bancarie: potrebbero infatti essere utilizzate a vostro danno.
Non fatevi impressionare dal montepremi di un gioco (che corrisponde spesso a diversi milioni di dollari americani), dall’urgenza di concludere un affare, dal carattere confidenziale dell’operazione e nemmeno dal ruolo o dai titoli del vostro interlocutore.
Occorre la massima prudenza quando, dopo che vi è stato versato del denaro per errore, vi si chiede di versare questa somma a degli sconosciuti attraverso una società di trasferimento di fondi.
In caso di sospetto di truffa o di riciclaggio di denaro, informate la polizia giudiziaria del vostro luogo di domicilio o il Servizio di coordinazione per la lotta alla criminalità su Internet SCOCI (Ufficio federale di polizia).

Aggiornamento: gennaio 2012